Осторожно Сбербанк!

Для информации.
В последнее время начались частые проверки платежей, проводимых через карты Сбербанка, в связи с тем, что в соответствии с политикой Сбербанка использование банковских карт физических лиц для коммерческой действительности не предусмотрено. Донесите до ваших клиентов эту информацию.
Если вдруг вашему клиенту позвонят из Call-центра Сбербанка и попросят назвать ФИО получателя и цель платежа, ФИО он может назвать, но цель платежа всегда должен называть - перевод денег знакомому (родственнику) на подарок, либо возврат долга.

Запрещено указывать, что он оплачивает покупку в интернете. В противном случае Сбербанк блокирует Вашу и его карту. Ни коем случае не указываем в комментарии какие либо данные, ни ФИО,ни счета,после оплаты и отписывания мне я уже вижу сумму.

Донесите эту информацию до ваших клиентов, оплачивающих, на карты Сбербанка пожалуйста!

PS Прозвоны из Call-центра Сбербанка начались с этой недели и идут по разным городам.

Схема такая:
покупатель пытается оплатить заказ через СБОЛ, платеж не проходит, его личный кабинет блокируют.
Затем приходит сообщение ему, чтобы он позвонил в Call-центр Сбербанка.
Там просят указать свои паспортные данные, номер карты, кодовое слово. Затем просят назвать фамилию получателя, цель платежа и обязательно спрашивают, не покупка ли это через интернет?
После допроса с пристрастием обычно личный кабинет открывают, если отправитель денежных средств не говорит о покупке через интернет.
Если же признается, что оплачивает покупку через интернет на карту физ.лица, то платеж не принимают, личный кабинет не разблокируют, предлагая прийти лично в банк для разрешения ситуации. Как вы понимаете это не нужно ни вам, ни клиенту.

Возможна также блокировка карты получателя, т.е. ваша.

Спасибо. Показал супруге, она туризмом занимается, сказала что информация для нее весьма полезна. Спасибо.

Хм. Я так понимаю эта схема действует когда оба пользуются картами сбера. Я правильно понимаю, что это не сработает если делать перевод через сервис перевода карта-карта стороннего банка? Я, например, для этого дела Кукурузу пользую. Хотя в последнее время у меня не прошли несколько транзакций именно на сбербанковские карты. Пришлось просить продавца альтернативную карту. Я грешил на то, что в двух случаях был цирроз, но третья карта была классическая виза. Хотя раньше все проходило нормально. Спасибо за информацию. Буду иметь в виду.

Спасибо!
На этой неделе оплачивал,вроде всё как всегда,без каких-либо заморочек... но кто знает-что будет дальше.!?Пуркуа бы и не па?

------
С уважением,Алексей.!

Как банк заблокирует разных держателей карт по одной операции без судейского решения.. ?

Например по причине подозрения на мошенничество. Если операция в рамках одного банка, запросто могут. Наверное могут и в случае разных банков, но это уже сложнее - придется договариваться с другим банком.

Т.е. Я перевожу Вам 1 рубль с карты на карту и банк блокирует обе карты без суда.. ?

Спасибо за информацию!
Интересно как банк отреагирует если увидит большое количество переводов?

Спасибо, полезная информация! Я только не пойму, банк берёт 1% от перевода. По логике, чем больше переводов, тем больше денег? Что им не нравится? А ещё есть одна тревожная тенденция - вижу в городе постепенно закрываются некоторые филиалы Сбера, видать дела тоже не ахти.. .

"Кстати, держателя могут заподозрить в незаконной предпринимательской деятельности, если он часто получает переводы от разных людей (например, изготавливает валенки и продаёт их со своего сайта, не являясь при этом индивидуальным предпринимателем - а люди оплачивают товар переводами на счёт карты продавца" - вот нашёл некое разъяснение на просторах интернета.
Закручивают гайки...... .

Originally posted by Кузнецкий:

Т.е. Я перевожу Вам 1 рубль с карты на карту и банк блокирует обе карты без суда.. ?

Скорее всего там тупо работает програмка простенькая. Отслеживается активность по карте. Как именно - хз, но оно по большому счету и не важно. На рубль оно не отреагирует. А потом СБ банка говорит что есть подозрение на совершение мошеннических действий по карте и блокирует ее до выяснения обстоятельств ибо имеет на это права. Заметьте - счет не блокируется, приостанавливаются операции по карте. Никакой суд здесь не нужен - это внутреннее дело банка.

Гайки крутят и снова в низу.

.

Originally posted by Mark134:

Гайки крутят и снова в низу.

как обычно.

Нас ипут а мы крепчаем. Ну перейдут все массово на другой банк который подобной херней не занимается...
Скоро бл*ть помстоянных продажных тем не будет у частников.. . Будут разовые объявы как на авито.. . Во мошенникам раздолье то...

Originally posted by TRYP:

Ну перейдут все массово на другой банк который подобной херней не занимается...

зачем? есть всякие переводы, типа КОНТАКТ например, там даже карта нафиг не нужна, только паспорт и код от отправителя, доходит так же быстро.... единственное, что самому в ближайший банк придти и забрать бабло. Ближнее зарубежье, только так деньги и переводит, меньше гемора, чем с картой.

Ну перейдут все массово на другой банк

Это вопрос не исключительно сбера, если что.

Как именно - хз

Скорее всего, тех. подробности - как минимум ДСП.

Кстати, держателя могут заподозрить в незаконной предпринимательской деятельности, если он часто получает переводы от разных людей (например, изготавливает валенки и продаёт их

Заподозрить могут, но доказать не могут. Например у меня есть выход на валенки, вот и помогаю друзьям приобрести без всякой выгоды. Тут главное чтоб отправитель лишнего не взболтнул.

Приходится пользоваться переводами Western Union, в банке через который осуществляю переводы, попросили написать заявление, что переводы не являются оплатой за предпренимательскую деятельность и больше ни каких вопросов ко мне нет. Может и в СБ тоже надо что-то написать и не будет вопросов.

Товарищи! Такая фигня периодически бывает у СБ. Они просто лишний раз напоминают нам, что мол мы всё понимаем но и вы не борзейте, приставы имеют доступ к базе СБ, наверняка и налоговики и прочие службы. Если СБ проверят то спросят, почему не противодействуете такому беспределу, а раз процент берёте значит вы соучаснеги. Вот они также создают видимость работы и отлавливают тех кто явно спалился. Наказывают ведь не за то что сделал, а за то что поймали.

Спасибо,познавательно.Предупрежден,значит вооружен.

Такую крайне важную тему хорошо бы закрепить наверху и продублировать в барахолке. И вообще в торговых ветках ганзы

по пейпелу таже фигня - есть два вида платежа - одна за покупку - облагается побором и вторая - друзьям и семье - она не облагается налогом или совсем по мнинмуму.

но если они начнут проверять и в теме перевода стоит явно что оплата за товар - удалят учетку...

так что в теме лучше всего ничег оне писать или просто "спасибо товарисчь-друг"

Простите, я чего-то не понял, а интернет магазинов это то же касается?

Как обычно, по-россиянски.
Через задний проход, вверх ногами.
Показать показуху, пустить пыль в глаза, героически побороть и отчитаться.
Вот с какой стати я должен сообщать человеку в телефоне какую-то информацию о том, кому и за что я перевел деньги? Или за что и от кого их получил?
Ну позвонили отправителю, он послал на хер. Позвонили получателю, он послал приблизительно туда же. Счета заблокировать? То есть учинить препятствие в пользовании частной собственностью, без судебного решения? Не осмелятся, даже эти.
Не провести платеж, пока типа не признаются оба? Ну а дальше что? Или придумают легенду, или окажутся упорными и сообщать откажутся, дальше что? Отказываться проводить платеж на основании того, что клиент не сообщает информацию, которую требовать банк не имеет права?
Даже если и брякнул отправитель, что перевел деньги за некую покупку - основанием для чего могут явиться эти слова по телефону? К реальному делу не пришить. Нарушил условия пользования картой? И что? Денег за это не лишить, штраф не влепить. Закрыть счет - откроет новый, в этом же банке или в другом. Нервы помотать разве что, это завсегда можно.
Получается, что высшая цель, которую возможно достигнуть - научить всех отрицать коммерческую деятельность.
Никого не получится наказать, ничего не получится заработать, ничего не улучшить, просто всех з... ать и отчитаться, что незаконная коммерческая деятельность с использованием безналичных переводов физических лиц в стране прекращена.
Бурные, продолжительные аплодисменты.
Больше порядку и патриотизьму!

Эта бадяга уже давно в СБ началась, у супруги без созвона с сб платежи не проходят, у мну почему то все пока тихо - проплачиваю без всяких звонков.
Гайки кста потихоньку уже давно по многим направлениям закручивают, старую поговорку помните - нас е.... , а мы крепчаем.

ria.ru

http://izvestia.ru/news/643915

На сколько я помню, по 115-ФЗ банк не обязан объяснять, почему он посчитал платёж подозрительным и заблокировал счет (у них там целые отделы обязаны этим заниматься, иначе могут лицензию потерять). А если клиент не предоставит пояснения, то его занесут в черный список, и в дальнейшем будет очень сложно открыть как личный счет, так и расчетный счет. Т.ч. лучше с банками не шутить, они действуют в рамках закона )))

Гайки проще закрутить через сайты с предложениями.. . туже барахолку. Сайтов через которые продают "кустари с моторами" не так уж и много.
в России бухгалтеров 5 млн и ещё хз сколько тех кто их проверяет. те на 1 "с сошкой" несколько проверяющих управляющих и контролирующих.
Логично предположить мол куда уж больше тем более мелочёвкой заниматься потерь больше.
С другой стороны "учётчиков" по сравнению с СССР стало больше в разы если не десятки раз.. . так что чуток больше или меньше какая разница

Но один чёрт поберечься надо

Для правозащитников, интерсующихся "а судьи кто?" - внимательно читаем Закон N395-1, как уже было сказано выше - 115-ФЗ, а также ВНИМАТЕЛЬНО читаем договор, который вы подписываете в банке.
Заблочить в Сбере вас могут фактически по любому поводу - просто потому, что пукнули у них на кассе => очкуете, значит террорист.
Реально из практики - если У НИХ система дала сбой и платеж провёлся 2 раза в течение 1 секунды - карта получателя автоматом блочится и вам потом придётся побегать, доказывая, что вы не внук Бин Ладена.

Далее - про "не облагаемые платежи в Paypal" - очередная фантазия перебежчиков в НАТО. Если в палке деньги переводятся за товар - комиссию платит продавец, если деньги переводятся семье/друзьям - комиссию платите вы. В первом случае палка защищает вас от косяков со стороны продавана. Всё.

В первом посте сказано ВЕРНО от и до.
Цель платежа? Да вот вернул деньги друзьям, занимал давным давно лично при встрече. Нет, ничего не покупал. Повторить 10 раз, пока мальчик/девочка на том конце провода не заскучает.
Сам с таким никогда не сталкивался, но зная методы работы Сбера - вполне возможно.
Хотя опять же, учитывая, что подобных переводов (ежедневные, на карты физлиц) у Сбера реально ОЧЕНЬ много - у банка попа треснет блочить и обзванивать каждого. Скорее всего это просто выборочный тест, чтобы Провал не слишком проваливался.

Originally posted by m8ms:

Как обычно, по-россиянски.

+1
СБ - маленькая копия государства нашего. Карточку автомат не отдал - плати 700р за перевыпуск, или не хотите, как хотите. Полтора года назад погасил кредитку. Внёс 90 вместо 89 (т.е. больше). Лежала себе пол года - тишина из банка вообще. Пошёл написал заявление, чтобы вообще не было у меня этой карты. Отстоял очередь, забрали карту, порезали ножницами, бумажки какие-то подписывал. Потом ещё через пол-года, дай думаю посмотрю выписку с кредитной истории. Смотрю, на мне карта до сих пор висит! Не понял. Хотя в личном кабинете нету. Опять очередь в банке. Ля-ля-ля какой-то детский лепет, мол надо было ещё какое-то заявление писать. Почему сразу об этом не сказали? Ну ещё чего-то там заполнил. Потом ещё спустя 3 (!) месяца приходит СМС от банка, мол я задолжал 400 рублей за пользование картой. Звоню в банк - матерюсь естественно. Они мне: "если, как вы утверждаете, закрыли счёт год назад, то у вас должна быть на руках копия заявления (иди чего-то там), в противном случае, ля-ля-ля, три дня на погашение". Опять надо совершать какие-то действия... . Полтора года!!!

В СБ на одного грамотного работника с пол сотни раздолбаев. Валить надо с него. При первой же возможности.

Тот же самый разговор (про перевод с карты, кому платили, временную блокировку, придите в банк и т.п.) слышал , еще прошлым летом в Уралсибе, когда стоял в очереди. Думаю, это сотрудники ВСЕХ банков выполняют какую-либо инструкцию Минфина. Просто Сбер только расшевелился.

Кто-то должен ответить за Крым и Сирию!
Вперед к трудовым подвигам, на благо Великой Родины, дорогие товарищи !

Толи еще будет годику эдак к 20-му. Ниче на руках иметь не будем, все безналом со всеми вытекающими.. . Вот тогда гайки так закрутят, что гровера полопаются.

Originally posted by Walther:

Walther

+1

Когда это они за перевыпуск копейку брали? Не давно делал, просто заявление 2 нед.ждать и все.

С меня взяли - списали с карты и всё. Хотя сделали за неделю

Жена работает в С.Б.
Спросил.Этим занимается финмониторинг.
И в основном они следят чтобы денежки
юрлиц не попадали на карточки физлиц.!!
Без уплаты налогов соответственно.

в сбере помню сколько-то раз перевыпуск бесплатный потом за деньги. если карту не вернул банкомат возвращают после инкассации.у меня так было насчет всего остального - в европах все еще строже, больше двухсот евро налом на кассе просто не возьмут, за пятисотку могут и в полицию забрать. Дивный новый мир, привыкайте. Про двадцатый год говорили - к этому времени карт вообще не будет - отпечатки либо чипирование

Originally posted by suhai123:

в европах все еще строже

I`m russian! снимает все вопросы