Правила обмена валюты ужесточаются

С предстоящего понедельника банкам с собственными сетями пунктов обмена валют станет бессмысленно их содержать. Согласно новому Положению Банка России ? 499-П, операции по обмену наличной валюты должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента. Теперь недостаточно будет предъявления паспорта - клиенту придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету, которую необходимо заполнять каждому человеку, впервые пришедшему на обслуживание в банк.

Участники рынка, опрошенные Bankir.Ru, выразили удивление в целесообразности такого нововведения и даже предположили, что при подготовке документа Центробанк 'забыл' об этом моменте. Однако в пресс-службе регулятора Bankir.Ru сообщили, что никакой ошибки нет.

'Банк России издал Положение ?499-П в соответствии с требованиями Федерального закона ?115-ФЗ 'О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма' взамен утрачивающего силу с 27 декабря текущего года Положения ?262-П,- прокомментировали в пресс-службе.- При этом новый нормативный акт не содержит положений, допускающих проведение упрощенной идентификации при осуществлении операций, связанных с обменом валюты'. В ЦБ объяснили, что эти операции отсутствуют в числе перечисленных в 115-ФЗ, когда должна проводиться упрощенная идентификация клиентов.

По словам управляющего партнера группы юридических и аудиторских компаний СБП Киры Гин-Барисявичене, ранее, в соответствии с Положением ?262-П, упрощенная идентификация действовала в двух случаях: при осуществлении денежных переводов без открытия счета и операций с наличной валютой и с чеками, в том числе дорожными. При этом было упомянуто следующее ограничение: 'упрощенка' возможна, если операция не подлежит обязательному контролю со стороны ФЗ-115 - ее эквивалент составляет менее 600 тыс. рублей.

Новое положение ЦБ таких норм не содержит. 'В нем не предусматривается проведение процедуры упрощенной идентификации клиента при проведении операций с наличной иностранной валютой,- указывает старший юрист банковской и финансовой практики международной юридической фирмы Noerr Кирилл Лельчицкий.- Это означает, что банк будет обязан при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже валюты на сумму, превышающую 15 тыс. рублей, провести идентификацию клиента согласно требованиям ФЗ-115'. По его словам, идентификация должна проводиться по правилам, установленным Положением ?499-П и включает в себя, например, оценку риска клиента, ведение досье клиента, обновление сведений о клиенте и проведение других предусмотренных документом процедур.

Кирилл Лельчицкий обращает внимание на то, что, в соответствии с ФЗ-115, упрощенная идентификация клиента-физлица может проводиться при осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета (в том числе электронных), а также при предоставлении клиенту электронного средства платежа. Помимо этого при заключении договоров с НПФ, договоров о брокерском обслуживании, о доверительном управлении ценными бумагами, депозитарного договора, при приобретении инвестиционных паев ПИФов при условии, что все расчеты осуществляются исключительно в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации.

Юристы считают принятие регулятором такой нормы вполне закономерной. 'В данном случае законодатель привел в соответствие действующее законодательство,- объясняет Кирилл Лельчицкий.- Ранее ФЗ-115 устанавливал случаи, когда упрощенная идентификация возможна, а Положение ?262-П предоставляло дополнительное основание для упрощенной идентификации - а именно валютно-обменные операции. Новое Положение ?499-П таких оснований не устанавливает, поэтому для их определения необходимо обращаться непосредственно к тексту ФЗ-115'.

По мнению участников рынка, вступление в силу новой нормы увеличит время совершения валютообменной операции и значительно усилит операционную нагрузку, связанную с дополнительной идентификацией как на фронт-, так и на бэк-офисы кредитных организаций. Банки будут стремиться переводить такие операции в безналичные каналы, что, в свою очередь, может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов, где оперируют непосредственно с наличной валютой.

просто обменников станет меньше или что то еще?

владимирШ:
просто обменников станет меньше или что то еще?

Еще все тверже намекают что валюта обывателям ни к чему...

snipy:

Еще все тверже намекают что валюта обывателям ни к чему...

Еще тверже намекают, что Вася Пупкин валюту массово и анонимно не может покупать.
А вот Иванов Иван Иванович 01.01.01 г.р. работающий в ООО"Рога и копыта" с ИНН 111111111 и другими сведениями - может.
Туристам параллельно, им для визы нужна справка о доходах.
А вот "серым схемам" - неуютно делают.

Ой дИбилы. Все равно люди знают, что бакс это деньги, а рубль нет. Даже в совке покупали и продавали, в смысле меняли.

Закрутят гайки сильней - будет больше объем на чОрном рынке. Этож фундаментальная вещь, интересно, когда до приверженцев "силовых методов" и "запретов", хоть что то начнет доходить. Ну низя же быть такими деревянными.

Originally posted by владимирШ:

Правила обмена валюты ужесточаются

Это катастрофа?Выживать как собираетесь?

J.IMPRO:
Ой дИбилы. Все равно люди знают что бакс это деньги, а рубль нет. Даже в совке покупали и продавали, в смысле меняли.

Закрутят гайки сильней - будет больше объем на чОрном рынке. Этож фундаментальная вещь, интересно когда до приверженцев "силовых методов" и "запретов", хоть что то начнет доходить. Ну низя же быть такими деревянными.

Я Вас умоляю - "Силовые методы".
Езжайте куда хотите, меняйте что хотите, но вот отчитайтесь "Где деньги Зин?"

------
Оригинал сообщения на Guns.ru

popgun - мошенники, незаконно копирующие сообщения.

jim hokins:

Это катастрофа?Выживать как собираетесь?

Конечно Хорошую тушенку можно только за Евро купить, за рубли Вам даже гречки не продадут.

Закручивают гайки в очередной раз.
ПыСы. Тема под снос, ибо 100%.. . Ну сами понимаете.

Originally posted by J.IMPRO:

. Даже в совке покупали и продавали, в смысле меняли.

Поголовно?
Не знаю ни одного из знакомых,что-бы не то что в руках держал,а даже видел валюту до 1993 года.Валютообменные операции,-это уже новая история.

Нашел в сети простое и понятное объяснение......

"По сути: было Положение ?262-П от 2004, у которого был срок действия по 27 декабря 2015. 11 лет работало. Был ?115-ФЗ от 2001 года ("о противодействии легализации... ") - 14 лет работал.

Положение 262 прекратило свое действие и теперь его временные льготы не существуют: был в нем упрощенный режим идентификации при валютообменных операциях, да сплыл.. . осталась только льготная идентификация до 15 круб согласно ?115-ФЗ. "Ужесточили"...

Кому лениво анкеты заполнять - меняйте в личных кабинетах интернет-банков, а потом получайте баксы в кассе"

Это первый шаг, чтобы завтра ввести 13% налог, если человек заработает на обменном курсе.
Вот когда играешь на форексе, даже на валюте, то там такой 13% налог уже есть.

Всё правильно. Все доллары надо учесть, чтобы знать к кому за ними приходить. Потом. А то анонимные деньги, которые и не пахнут.. . непорядок.

Гавно вопрос.Это касается покупки на сумму свыше 15000 руб.можно несколько пунктов обойти, и на 14 тыр в каждом купить.

А вот нет. Попробуй поменять в обменников несколько миллионов рублей, чтобы положить в ячейку для покупки или продажи квартиры. По 15000 рублей придется двести раз бегать.

wasya83:
А вот нет. Попробуй поменять в обменников несколько миллионов рублей, чтобы положить в ячейку для покупки или продажи квартиры.

А зачем это делать налом? Кладете на свой счет в банке, там конвертируете в нужную валюту и оплачиваете, хоть налом хоть безналом.

Или лучше с чемоданом денег по городу бегать?

а баксик то 70 и до 100 дорастет легко.
хорошо бедным, нет у них проблем в чем деньги хранить.

Originally posted by lentyay:

А зачем это делать налом? Кладете на свой счет в банке, там конвертируете в нужную валюту и оплачиваете, хоть налом хоть безналом.

Или лучше с чемоданом денег по городу бегать?

ну это у нас только губернаторам можно миллиард налом дома держать, обычным людям это не дозволено.

чтобы положить в ячейку для покупки или продажи квартиры.

Никогда с ячейками не связывался.Возможен кидок.Можно сделать через банковский счет,с условием регистрации сделки.

Имхо, новость - один из звоночков. Подкрадывающийся незаметно уже совсем близко.

Originally posted by jim hokins:

Это катастрофа?Выживать как собираетесь?

звоночек.помоему прямое отношение к хомякам выживанам имеет.. .

Originally posted by владимирШ:

прямое отношение к хомякам выживанам имеет

однозначно.. .

а что, кто то в банках валюту покупает?

А что, надо брать с рук?

Это шаг чтобы ввести налог... . Он уже введен!

facebook.com

Вы его не почувствовали, так как отчитаться надо до 1 мая 2016 г.
Сюрприз ? 1 - расходами считается бумажка о покупке, а если нет, то вся сумма продажэи валюты в доход
Сюрприз ? 2 - неуплата или непредостовление сведений Х 2 и посидеть, как говорится на дорожку.

Я так понимаю, все кто продал валюту в 2015 году, сожранили бумажки о покупке? А то ай-я-яй.. .

А что, надо брать с рук?

С рук давно не видел что бы меняли .
Печально это все , У руля люди с непомерными амбициями .

Shipr:
Это шаг чтобы ввести налог... . Он уже введен!

facebook.com

Вы его не почувствовали, так как отчитаться надо до 1 мая 2016 г.
Сюрприз ? 1 - расходами считается бумажка о покупке, а если нет, то вся сумма продажэи валюты в доход
Сюрприз ? 2 - неуплата или непредостовление сведений Х 2 и посидеть, как говорится на дорожку.

Я так понимаю, все кто продал валюту в 2015 году, сожранили бумажки о покупке? А то ай-я-яй...

Есть пруфы на нормативные акты и разъяснения от налоговиков? А то Силуанов несколько дней спустя это опроверг. Чему верить?
rg.ru

В средине 90-х трудился в налоговом ведомстве и хорошо запомнил, что для физ. лиц существовал налог с курсовой разницы от командировочных в валюте. Поехал в загранкомандировку, получил от конторы из кассы n-ое количество валюты, приехал из командировки, отчитался по расходам, остатки валюты сдал, рубли получил, при этом на всю сумму остатка исчислялся доход (курс валюты на день сдачи в кассу минус курс валюты на день выдачи), естественно, если курс вырос. Ставка, ЕМНИП, была как и НДФЛ.

ну вот читай тему и к самым озабоченным в гости!
)

Если те, кто говорят, что это звоночки, почитают законы, регулирующие банковскую деятельность, у них волосы на жопе встанут и никогда обратно не уляжутся))

В данном случае это лишь значит, что при покупке валюты более, чем на 15 т.р. вам придется указывать фио, паспортные данные, источник дохода, инн при наличии. Вся другая работа ложится на банк. Если у вас нет нелегальных доходов, бояться нечего, даже если есть нелегальные и вы покупаете не десятками тысяч, тоже бояться нечего.

Нахрена только такая сумма маленькая? Из за 200 баксов разводить такую канитель, я понимаю, если бы сумма была хотя бы 100 т.р., а так бесполезная работа для банков, неудобства для пользователей. Основная нагрузка ляжет на банки, никак не граждан.

В РФ еще никого не прижимают, вот если в штатах при годовом доходе 10 т.д. вы купите тачку за 100, ждите налоговую.

Originally posted by Surov Bober:

В РФ еще никого не прижимают, вот если в штатах при годовом доходе 10 т.д. вы купите тачку за 100, ждите налоговую.

дык был же в этом году случай с изъятием машины, когда чиновница не смогла пояснить - откуда деньги на машину.

White_hunter:

Никогда с ячейками не связывался.Возможен кидок.Можно сделать через банковский счет,с условием регистрации сделки.

При получении ипотеке например в сбере они эту ячейку напрямую навязывают как единственно возможный вариант передачи кредитных денег, естественно не бесплатно. Иначе она походу нафиг никому нне нужна.

вообще давно пора прикрыть обмен по налу. Строго через счет, снимают с карты рублики, выдают тугрики. Ничего заполнять не нужно, быстро, удобно и сплошной профит. Для полного счастья сделать так, что положить нал на карту через справку НДФЛ, в пределах дохода.
Тогда и заживем

polex:
вообще давно пора прикрыть обмен по налу. Строго через счет, снимают с карты рублики, выдают тугрики. Ничего заполнять не нужно, быстро, удобно и сплошной профит. Для полного счастья сделать так, что положить нал на карту через справку НДФЛ, в пределах дохода.
Тогда и заживем

"Дайте России 20 лет мира, и Вы не узнаете эту страну" (Примерно так Столыпин)

------
Оригинал сообщения на Guns.ru

popgun - мошенники, незаконно копирующие сообщения.

Vladislavsf:

"Дайте России 20 лет мира, и Вы не узнаете эту страну" (Примерно так Столыпин)

Как показала практика , без самого Столыпина это нифига не работает

В золоте все надо хранить,тогда никакая налоговая не страшна.Даже если найдут скажешь что сувенир.А так да у кремлядей маразм крепчает.Значит будет обвал рубля полнейший, вангую будет под 200р,а может и больше.Выжимают из людей все последнее.

Originally posted by п.максим:

дык был же в этом году случай с изъятием машины, когда чиновница не смогла пояснить - откуда деньги на машину

Это настолько редкий случай, что даже в прессу попал))
Пока это не носит повсеместный характер и частных лиц не касается вообще.

Но все к этому идет. Не считаю, что это плохо, такая плата за цивилизованную жизнь.

Originally posted by polex:

Тогда и заживем

Вы (и прочие у гос.кормушки)и так уже зажили.

и прочие у гос.кормушки

где я и где гос.кормушка? Увы мне, не имею доступа к благости.

Всё правильно делают власти, все доходы рабов должны быть учтены, если бы я был рабовладельцем, то точно так же делал. Это простые меры безопасности, если у рабов окажутся лишние доходы, то это однозначно грозит моей безопасности как рабовладельца.

snipy:

Как показала практика , без самого Столыпина это нифига не работает

А они были 20 лет мира? Постоянно что-то где-то. То револиция, то война, то строительство мирового коммунизма, помощь афганцам, ускорение-гласность, ГКЧП, Кавказ, 2008, Крым, Сирия.

------
Оригинал сообщения на Guns.ru

popgun - мошенники, незаконно копирующие сообщения.