Guns.ru Talks
Криминальные сводки
Ждём Дмитрия З. номер два...

тема закрыта

вход | зарегистрироваться | поиск | картинки | календарь | поиск оружия, магазинов | фотоконкурсы | Аукцион

Ждём Дмитрия З. номер два...

laapooder
P.M.
3-5-2017 10:49 laapooder
СМИ узнали о пропаже из кассы банка 'Пересвет' 5 млрд руб. перед крахом


Введенная временная администрация в проблемный банк 'Пересвет' вскрыла пропажу из кассы 5 млрд руб., узнали 'Ведомости'. Деньги выдавались 'под честное слово' неустановленным лицам и не возвращались обратно в банк

Накануне краха банка 'Пересвет', в отношении которого Центробанк решил начать процедуру финансового оздоровления, из кассы кредитного учреждения пропали около 5 млрд руб. Об этом пишут в среду 'Ведомости' со ссылкой на кредитора банка и финансиста, знающего это от сотрудников ЦБ.

По информации собеседников издания, пропажа выяснилась после того, как в октябре 2016 года в банк пришла временная администрация. В частности, было установлено, что из кассы 'Пересвета' пропало около 780 млн руб., примерно $50 млн и ?25 млн (по курсам ЦБ это 5,6 млрд руб.), пишет издание.

Один из собеседников газеты рассказал, что деньги из кассы выдавались под расписки и под отчет, однако в банк не возвращались. В частности, временная администрация обнаружила документы о выдаче средств. Однако установить, кому выдавались средства, не удалось, поскольку, документы были не подписаны. По словам кассиров, деньги выдавались 'под честное слово', рассказали собеседники.

Издание со ссылкой на заключение аудитора банка, компанию 'Развитие бизнес-систем' (РБС), отмечает, что 'недостача кассы' была отражена банком в отчетности на 1 января. При этом у подразделений внутреннего контроля и риск-менеджмента 'Пересвета' нет однозначной оценки, как появилась эта недостача. Сколько пропало денег из кассы, банк также не раскрывал.

Проблемы у 'Пересвета', входившего в топ-50 банков по объему активов, начались осенью прошлого года. В сентябре впервые о нестабильном положении в банке заявило рейтинговое агентство Fitch. Агентство тогда указало, что банк активно кредитует компании без признаков реальной деятельности. После заявления Fitch банк ограничил выдачу вкладов граждан суммой до 100 тыс. руб., или $1,5 тыс. в валюте.

21 октября 2016 года ЦБ ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов 'Пересвета', назначил в банке временную администрацию и начал оценивать перспективы спасения банка. 19 апреля этого года ЦБ объявил о решении санировать 'Пересвет' с применением механизма bail-in. Это означает, что участвовать в спасении собственными средствами будут не только регулятор, но и крупные (с требованиями к банку от 500 млн руб.) кредиторы 'Пересвета', а также его акционеры, державшие в банке свои средства.

Подробнее на РБК:
rbc.ru

Lifecruiser
P.M.
3-5-2017 10:58 Lifecruiser
За полгода можно деньги спрятать так, что их не найдешь даже с ясновидящими. Максимум что будет у следствия (?) по делу, которого нет, это видео с людьми похожими на ... , и то пропало в связи с "переналадкой, загрузкой и перегрузкой систем видеонаблюдения".

От мертвого осла уши. (с)

ASDER_K
P.M.
3-5-2017 11:34 ASDER_K
Originally posted by laapooder:

деньги из кассы выдавались под расписки


и притом
Originally posted by laapooder:

неустановленным лицам


нуну
или всеж без расписок?
Originally posted by laapooder:

документы были не подписаны. По словам кассиров, деньги выдавались 'под честное слово'


а кассиров спросить, кто дал указание выдать? детский сад же.. .
laapooder
P.M.
3-5-2017 11:51 laapooder
Ага. Я с этого абзаца тоже вельми радовался...
Doperst
P.M.
3-5-2017 12:00 Doperst
кассиры эти деньги может и в глаза не видели. Скорее всего в кассе были деньги "виртуальные" , только для отчетности, чтобы не показывать дыру в банке, а реальное бабло уже давно было выведены через безнал на выдачу кредитов зарубежным однодневкам
Князь Тишины
P.M.
3-5-2017 12:04 Князь Тишины
Это банк, который церковный?
ASDER_K
P.M.
3-5-2017 12:14 ASDER_K
Originally posted by Doperst:

реальное бабло уже давно было выведены через безнал на выдачу кредитов зарубежным однодневкам


нал дороже и хуже отслеживается
laapooder
P.M.
3-5-2017 12:20 laapooder
Ну не дороже.
По сообщениям СМИ услуги по налу и выводу за рубеж практически одинаковы по цене.
Doperst
P.M.
3-5-2017 13:22 Doperst
ASDER_K:

нал дороже и хуже отслеживается

а чего там отслеживать? выдали кредит фирме, фирма перевела бабло в офшор другой фирме якобы за услуги или через цепочку и обанкротилась, кредит не вернула, а в банке дыра. Нарисовали на бумаге денег в кассе и этим дыру прикрыли для отчетности. Считается, что проверить есть в кассе деньги или нет можно только если прийти и посмотреть лично, вот и пишут в эту графу все убытки пока лицензию не заберут у банка.

Проще, чем через кассира 5 млрд.руб. налички выводить, и что с кассиром этим делать потом..

ASDER_K
P.M.
3-5-2017 13:27 ASDER_K
Originally posted by Doperst:

а чего там отслеживать? выдали кредит фирме, фирма перевела бабло в офшор другой фирме якобы за услуги или через цепочку и обанкротилась,


каждого из задействованных лиц можно опросить и получить информацию.
Originally posted by Doperst:

Проще, чем через кассира 5 млрд.руб. налички выводить, и что с кассиром этим делать потом..


а вот ХЗ, что с ним делать.. . пощадили тут - вот они и поют про неустановленных лиц под честное слово.
Doperst
P.M.
3-5-2017 13:36 Doperst
ASDER_K:

каждого из задействованных лиц можно опросить и получить информацию.

Не знаю, как это делается если фирма из Украины, например или еще из какой экзотической страны. При большом желании все можно, наверное
laapooder
P.M.
3-5-2017 14:21 laapooder
Doperst:

а чего там отслеживать? выдали кредит фирме, фирма перевела бабло в офшор другой фирме якобы за услуги или через цепочку и обанкротилась, кредит не вернула, а в банке дыра. Нарисовали на бумаге денег в кассе и этим дыру прикрыли для отчетности

Проще, чем через кассира 5 млрд.руб. налички выводить, и что с кассиром этим делать потом..

Да ладно?
Вы про финмониторинг слышали?
Про валютный контроль?
Про ежедневную отчётность?
Про резервирование?
Службу рисков?
Да просто про кредитный комитет?

Для подобного заграничного увода в цепочке придётся задействовать десятки людей. Каждый из которых может взбрыкнуть. Всем будете рты закрывать?

По кассе - заказываете более-менее регулярно наличные в ЦБ под клиентские заявки. Или просто не сдаёте нал от клиентов.
А потом этот чумадан - (ну да, пара центнеров набежит) в один день забираете из кассы.
Участники - зав.кассой и пару кассиров. Ну и руководство.

Doperst
P.M.
3-5-2017 14:36 Doperst
laapooder:

Да ладно?
В

и что это меняет? за руку поймать все это не позволило не в этом случае не в других подобных
и это при ежедневной отчетности
Zlovredoff
P.M.
3-5-2017 15:35 Zlovredoff
Князь Тишины:
Это банк, который церковный?

ага. Бог дал Бог взял
лица не установлены средствами объективного контроля - божие сияние затмило их лик так, что ни в памяти сервера видеонаблюдения, ни в памяти кассира физиономия получателей 5 млрд не отразилась. только благодать божия в "белом шуме" по его воле.

laapooder
P.M.
3-5-2017 16:06 laapooder
Doperst:
за руку поймать все это не позволило

Разумеется.
Но вопрос был о том, что сделать проще.
Кассой - проще.
Людей задействовано в разы меньше.
А когда в схеме десятки людей - проколоться можно быстро.
И даже присесть.


Doperst
P.M.
3-5-2017 16:51 Doperst
laapooder:

Разумеется.
Но вопрос был о том, что сделать проще.
Кассой - проще.
Людей задействовано в разы меньше.
А когда в схеме десятки людей - проколоться можно быстро.
И даже присесть.

Все может быть, но мы можем только предполагать, когда такие деньги на кону правду могут вообще не озвучить никогда

laapooder
P.M.
3-5-2017 17:53 laapooder
Касса - это кладезь.
Не зря при закрытии банка ЦБ первым делом её опечатывают...
А то вон - в Адмиралтейском золото из кассы стянули.
А в Диалог-Оптиме - за одну ночь все векселя подменили.

И не отследишь и не арестуешь на счетах.. .

M.N.V
P.M.
3-5-2017 17:59 M.N.V
Это банк, который церковный?

В нем 30% денег принадлежало госкомпаниям. И спасать его будут деньгами ЦБ.

inright.ru

Doperst
P.M.
3-5-2017 18:03 Doperst
Первым делом ЦБ отключает проблемные банки от БЭСП - системы платежей между банками, часто еще до отзыва лицензии. А опечатывает кассу уже после отзыва лицензии
Из Сибири
P.M.
3-5-2017 18:07 Из Сибири
Originally posted by M.N.V:

И спасать его будут деньгами ЦБ

сам ржу не могу

laapooder
P.M.
3-5-2017 18:57 laapooder
отключение от БЭСП не мешает проводить платежи порейсово.
И отключение от БЭСП неравносильно отзыву лицензии.
Отключили-подключили.
Звонок неприятный но не смертельный.
>
Guns.ru Talks
Криминальные сводки
Ждём Дмитрия З. номер два...